Interesty

Interesty 是我為台灣在地小團隊打造的內部金融管理系統。我把原本依賴紙本、人工記憶與人工比對維持的投資型合約作業，整理成一套以合約為主軸、可接管日常工作的正式系統。這個專案承接的不只是合約建檔，而是把配息、續約、月報、外部資料匯入與審核收進同一套工作結構裡，讓原本分散、延後整理、容易失真的流程，有了可查詢、可追溯、可持續維護的基礎。

團隊原本以紙本為主要作業方式，約每半年才會把資料手動整理進 Excel。這些檔案多半只是後補整理，格式不一致，精確度也不穩定，系統真正需要的欄位往往不完整。到了每個月要整理資料時，使用者必須反覆比對前後月份的配息，再逐筆往回追合約是否到期、是否續約、是否進入本金返還，以及是否有參與人變更。資料量一上來，整個流程就會高度依賴熟手記憶與人工判斷，很難穩定交接，也很難長期維持。

這是我獨自負責的專案，範圍涵蓋歷史資料整理與遷移、核心資料模型與規則設計、前後端系統落地、手機與桌面端交付，以及備份、回檔與稽核等營運能力。我把原本純人工的工作方式，整理成由系統承接的正式流程。

這個專案一開始面對的，是已在運作、但資料缺漏、格式不一致且高度依賴人工判斷的流程。我先整理紙本與 Excel 中混亂的歷史資料，補齊必要欄位、關係與約束，讓它能匯入系統；接著再把合約、配息、續約、匯入、審核與月報收斂到同一套資料模型與工作流程裡。我也把系統整理成以合約為核心的正式結構：配息由合約生成，續約是正式關係，報表、差異分析與外部資料匯入也建立在同一套狀態與關聯之上。

前端採 React/Vite；後端以 FastAPI 搭配 PostgreSQL 作為正式資料來源。前端交付與正式資料處理分開配置：前端部署在 Cloudflare Pages，後端與 PostgreSQL 放在自控主機上，資料庫只開放後端本機連線，讓正式資料不直接暴露在外部網路。這樣能降低日常使用門檻，同時讓正式資料、備份與回復能力留在可控範圍內。

• 配息流程：16 小時降至 2 小時（節省 88%）
• 月報處理：3 小時降至 30 分鐘（節省 83%）
• 客戶現況報告：每人 45 分鐘降至 1 分鐘（節省 98%）
• 續約流程：3 小時降至 30 分鐘（節省 83%）